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西安银行股东股份“增持即质押”关联方一年获贷款超10亿

日期:2022-01-11 19:09:20     西安商网   编辑:邢震
导读:  此前西安银行为稳定股价实施增持措施,第二大股东刚增持即进行质押,且此前曾多次质押该行股份  西安银行(600928.SH)发布公告称,...
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  此前西安银行为稳定股价实施增持措施,第二大股东刚增持即进行质押,且此前曾多次质押该行股份
 
  西安银行(600928.SH)发布公告称,董事会审议通过银行与关联方西安大唐西市实业有限公司(以下简称“大唐西市实业”)开展5.99亿元信贷合作。大唐西市实业为西安银行第二大股东大唐西市文化产业投资集团有限公司(以下简称“大唐西市文化”)的关联方。据统计,2021年,西安银行与大唐西市文化发生关联交易贷款业务金额已超10亿元。
 
  公告显示,大唐西市文化持有西安银行6.34亿股票,目前均处于质押状态。与此同时,大唐西市文化在增持西安银行股份后,即将该股份进行质押,且此前多次出现“解押再质押”的情况。分析人士认为,上述操作为公司以非常规手段获得资金流动性,该公司或处于风险边缘。
 
  获巨额贷款
 
  近日,西安银行披露董事会决议公告,审核通过银行与关联方大唐西市实业开展信贷业务合作的议案,董事会同意按市场定价原则与大唐西市实业开展5.99亿元信贷业务合作。
 
  在投票过程中,有两名董事对此项议案投弃权票,理由为“对议案的相关资料和内容需进一步了解和把握,暂对本议案弃权”。值得注意的是,2020年年底,西安银行审议通过大唐西市实业的信贷合作时,上述两名董事投的是同意票。同为与大唐西市实业的信贷合作,为何两名董事的两次投票结果不同?针对相关问题,记者致函西安银行,截至发稿,未获回复。
 
  大唐西市文化成立于2009年4月14日,注册资本为2.17亿元,经营范围包括文化产业项目的投资及相关的配套服务、文化艺术交流活动的策划、咨询等,为西安银行第二大股东,于2016年入股西安银行。大唐西市实业为大唐西市文化的关联方,天眼查信息显示,大唐西市文化持有大唐西市实业13.51%股份。
 
  在此之前,西安银行亦与大唐西市实业开展多次信贷业务合作。西安银行2020年年报显示,报告期内,该行与大唐西市实业发生重大关联交易贷款业务五笔,金额为5.99亿元。
 
  西安银行2021年半年报显示,大唐西市文化另一关联方西安大唐西市置业有限公司在报告期内与银行发生重大关联交易贷款业务,金额为4.9亿元。截至目前,西安银行与大唐西市文化关联方发生关联交易信贷金额共计10.89亿元。
 
  2018-2020年,西安银行向大唐西市文化及其关联方发放的贷款及垫款余额分别为8.6亿元、11.26亿元、11.87亿元。截至2021年6月末,大唐西市文化及其子公司与西安银行的信贷合作规模升至16.47亿元。
 
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  *银行与大唐西市文化及其子公司的关联交易情况,根据银行年报数据制图
 
  2018-2020年及2021年6月末,西安银行公司贷款和垫款总额分别为911.77亿元、870.33亿元、926.73亿元、964.51亿元,银行向大唐西市文化及其关联方发放贷款及垫款占比分别为0.94%、1.29%、1.28%、1.71%。
 
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  *西安银行贷款及垫款情况,根据银行年报数据制图
 
  投弃权票的两名董事由西安银行第一大股东加拿大丰业银行提名。不久前,西安银行审议通过关于向比亚迪汽车金融有限公司(以下简称“比亚迪汽车金融”)增资的议案,西安银行拟对关联方比亚迪汽车金融增资5亿元,而上述两名董事以同样理由弃权。
 
  反复质押背后或存风险
 
  数据显示,大唐西市文化持有西安银行6.34亿股权,持股比例为14.27%,截至目前,该公司已对外质押其持有的银行全部股份。记者查询西安银行所披露公告得知,大唐西市文化频繁质押该行股份,且进行“刚增持就质押、解押再质押”的操作。
 
  12月10日,西安银行披露关于稳定股价措施实施完成的公告,截至披露日,大唐西市文化共增持西安银行股份407.17万股。12月14日,西安银行发布公告称,大唐西市文化将407.17万股份悉数质押,质权人为西安恒信集团有限责任公司,质押起止日为2021年12月13日至2022年6月8日,质押融资资金用途为补充流动资金。
 
  2020年12月11日,大唐西市文化持有的西安银行2.04亿股股份解押后,公司随即进行再质押,质押时间为2020年12月10日至2027年12月8日,质权人为陕西省国际信托股份有限公司。
 
  2020年10月,西安银行披露公告,其获悉大唐西市文化将解除质押的1.05亿股股份再质押给陕西省国际信托股份有限公司,质押时间为2020年10月23日至2027年10月23日。
 
  中国人民大学副教授王鹏向《中国科技投资》记者表示,“大股东刚获得新股权,立即进行质押,或之前刚刚解了抵押随即再次抵押出去,证明该公司或者项目自身运营出现问题,只能采取非常规手段获得流动性,或是相关管理层、大股东进行套现,如果是套现,上述质押是一种比较隐蔽的手段,在公司业绩方面难以察觉”。
 
  在IPG中国首席经济学家柏文喜看来,“大股东刚增持就质押、刚解押就质押,说明大股东要么自身资金需求十分强烈,要么增持资金本身就是来自于短期融资与借贷,需要通过质押所增持的股票偿还之前的借款。”
 
  针对股权质押的核心问题,王鹏向记者分析道,股权质押一直以来均为一个非常规、超常规的具体手段,其核心是股东将手里的股票或者股份,以质押的形式抵给相关机构或者个人,以换取资金的流动性。
 
  王鹏认为,“从某种程度来讲,股权质押并非把股权卖掉,或者进行股权转移,更多情况之下是应急手段,但是在过去很长一段时间以来,股权质押,在这种公司之中频繁被使用,我觉得,在一定程度上处于一个风险的边缘。”
 
  针对股权频繁质押的影响,王鹏表示,股权质押从某种程度来说,并未以一个客观公允的价格进行对价,亦未进行股权转让,相当于股权质押进行反复操作,成为变相的减持套现。在此过程中,公司获得流动性,且仍拥有相关的股权,整个公司的业绩可能未受影响;但由于公司整体项目、企业的估值、财务情况、资产负债情况不稳定,受质押方即借钱方可能未来会受损失。王鹏表示,上述情况需引起监管部门或大量投资者的警示。
 
  来源:中国科技投资

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