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农业银行2020年业绩双增长,盈利能力指标下降,不良上升

日期:2021-04-07 16:25:13     西安商网   编辑:范强力
导读:3月30日晚,农业银行披露2020年度业绩报告。年报显示,2020年农业银行实现营业收入6579.61亿元,同比增长4.9%;实现净利润2164亿元,同比增长1.6%。
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  3月30日晚,农业银行披露2020年度业绩报告。年报显示,2020年农业银行实现营业收入6579.61亿元,同比增长4.9%;实现净利润2164亿元,同比增长1.6%。农业银行2020年不良贷款余额2,371.13亿元,较上年末增加499.03亿元;不良贷款率1.57%,较上年末上升0.17个百分点。

  

农业银行2020年业绩双增长,盈利能力指标下降,不良上升

 

  截至2020年12月31日,农业银行总资产为272,050.47亿元,较上年末增加23,275.56亿元,增长9.4%。其中,发放贷款和垫款净额增加17,326.69亿元,增长13.5%;金融投资增加3,997.29亿元,增长5.4%;现金及存放中央银行款项减少2,626.20亿元,下降9.7%;存放同业和拆出资金增加2,222.08亿元,增长29.3%,主要是合作性存放同业款项增加;买入返售金融资产增加1,076.55亿元,增长15.2%,主要是买入返售债券增加。

  截至2020年12月31日,农业银行负债总额为249,943.01亿元,较上年末增加20,706.71亿元,增长9.0%。其中,吸收存款增加15,237.46亿元,增长8.1%。同业存放和拆入资金减少440.96亿元,下降2.4%。卖出回购金融资产款增加559.98亿元,增长105.3%,主要是卖出回购债券增加。已发行债务证券增加2,636.33亿元,增长23.8%,主要是同业存单发行量增加。

  

农业银行2020年业绩双增长,盈利能力指标下降,不良上升

 

  利息净收入是农业银行营业收入的最大组成部分,占2020年营业收入的82.84%。2020年,农业银行实现利息净收入5,450.79亿元,较上年增加442.09亿元,其中,规模增长导致利息净收入增加543.89亿元,利率变动导致利息净收入减少101.80亿元。净利息收益率2.20%,净利差2.04%,分别下降3个和5个基点,主要是由于:(1)受LPR下行以及农业银行落实国家让利政策等因素影响,贷款收益率下降;(2)受市场利率下行影响,投融资业务收益率下降。

  2020年,农业银行实现手续费及佣金净收入745.45亿元,较上年增加16.18亿元,增长2.2%。其中,顾问和咨询费收入增长10.5%,主要是由于银团和债券承销业务规模有所增加;代理业务手续费收入增长6.3%,主要是理财和代销基金业务增长;托管及其他受托业务佣金收入增长13.7%,主要是由于基金、理财产品等托管业务收入增长。

  2020年,其他非利息收入383.37亿元,较上年减少151.34亿元。其中,投资损益减少124.32亿元,主要是由于衍生金融工具投资损失增加;公允价值变动损益减少66.73亿元,主要是由于以公允价值计量且其变动计入损益的金融工具公允价值下降;汇兑损益增加8.87亿元,主要是由于汇率波动导致外汇相关业务的汇兑收益增加;其他业务收入增加30.84亿元,主要是由于子公司保费收入增加。

  2020年,农业银行业务及管理费1,923.48亿元,较上年增加11.24亿元;成本收入比为29.23%,下降1.26个百分点。

  2020年,农业银行信用减值损失1,646.99亿元。其中,贷款减值损失1,389.88亿元,较上年增加71.55亿元,主要是由于农业银行充分考虑宏观环境的不确定因素,稳健审慎计提贷款减值准备。

  农业银行盈利能力指标已连续两年下降,平均总资产回报率2020年为0.83%,2019年为0.90%,2018年为0.93%;加权平均净资产收益率2020年为11.35%,2019年为12.43%,2018年为13.66%;扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率2020年为11.38%,2019年为12.40%,2018年为13.63%;净利息收益率2020年为2.20%,2019年为2.23%,2018年为2.38%;净利差2020年为2.04%,2019年为2.09%,2018年为2.25%。

  

农业银行2020年业绩双增长,盈利能力指标下降,不良上升

 

  截至2020年12月31日,农业银行吸收存款余额203,729.01亿元,较上年末增加15,237.46亿元,增长8.1%。从客户结构上看,个人存款占比上升0.7个百分点至59.3%;从期限结构来看,活期存款占比下降2.1个百分点至55.2%。

  截至2020年末,农业银行个人住房贷款余额46,621.19亿元,较上年末增加4,996.88亿元。个人经营贷款余额3,795.54亿元,较上年末增加1,152.49亿元。个人消费贷款市场竞争力位居前列,线上消费贷款余额突破1,000亿元。

  个人贷款中,经营性贷款和农户贷款全年同比增长43.6%和35.2%,全年统计的普惠型小微企业贷款增长62.3%,反映“支持实体、呵护小微”的核心导向。此外,个人住房贷款增长12.0%,增速高于可比大型银行,主要源于房地产贷款额度尚未超标。同业资产今年继续高增22.5%,投资资产降速。

  截至2020年12月31日,农业银行不良贷款余额2,371.13亿元,较上年末增加499.03亿元;不良贷款率1.57%,较上年末上升0.17个百分点。关注类贷款余额3,043.35亿元,较上年末增加59.34亿元;关注类贷款占比2.01%,较上年末下降0.23个百分点。

  

农业银行2020年业绩双增长,盈利能力指标下降,不良上升

 

  农业银行表示,2021年,将立足新发展阶段,贯彻新发展理念,坚持服务构建新发展格局,着力强化乡村振兴和实体经济金融服务,持续推进体制机制改革,全面深化数字化转型,全力打造县域金融服务领军银行和金融服务实体经济主力银行,着力开创经营发展新局面,不断向国际一流商业银行集团迈进。

  来源:中华网财经


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