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银监会查处陕西河南质押贷款案件 涉案19家银行被罚5250万元

日期:2018-02-03 20:37:48     西安商网   编辑:杜格丽
导读:一起横跨陕、豫两省涉及19家银行190亿元贷款的假黄金骗贷大案被银监会曝光。昨天(2月2日),银监会在官网发布消息,近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法
  一起横跨陕、豫两省涉及19家银行190亿元贷款的假黄金骗贷大案被银监会曝光。昨天(2月2日),银监会在官网发布消息,近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。

  

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  假黄金骗贷案涉及19家银行

  2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款。目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

  

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  据媒体此前报道,2016年5月初,潼关信合因一笔约2000万元的黄金质押贷款逾期而联系借款人张某,但张某一直未接电话。随后,潼关信合工作人员将张某堵在办公室,他借打电话机会逃脱,从此杳无音信。因为催款无果,潼关信合决定处置质押黄金,结果在处置过程中发现黄金掺假。一起横跨豫陕两省的假黄金骗贷案浮出水面。

  

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  假金砖外金内钨

  据悉,这些被质押给金融机构的假黄金,钨的含量占62%左右,黄金约占38%。金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块。不法分子选择钨来造假,主要是因为钨的密度与黄金的密度非常接近,金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块,能骗过普通检测仪器,如不用打钻和熔炼的检测方法,很难发现。

  

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  据报道,制假团伙组织严密,分工明确,从材料选购、加工、运输,以及办理质押贷款业务,都有专人负责。在黄金价格上涨的最初几年,他们凭借“炒金模式”和利用假黄金质押贷款投资的方式赚取上亿元,再次入场后,因金价持续走低难以抽身,便用假黄金持续从多家银行质押骗贷,用于还清利息,最后难以为继,彻底崩盘。

  19家银行业机构被罚5250万元

  陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。

  河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以罚款250万元,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

  

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  银监会痛批贷款“三查”形同虚设

  银监会有关负责人表示,该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷。

  一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。

  二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机。

  三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。

  该负责人表示,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。

  来源:陕视新闻


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